职能部门

检查事项

检查依据

法律

行政法规

规章

规范性文件

货币政策部门

存款准备金管理监督检查

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条

1.《中国人民银行关于实施平均法考核存款准备金的通知》(银发〔2015〕289号)
2.《中国人民银行关于进一步完善存款准备金平均法考核的通知》(银发〔2016〕153号)

金融稳定部门

特种贷款监督检查

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条

1.《地方政府向中央专项借款管理规定》（银发〔2000〕148号）
2.《中国人民银行紧急贷款管理暂行办法》（银发〔1999〕407号）   

调查统计部门

强化金融统计管理，对金融统计行为进行监督检查

《中华人民共和国商业银行法》第七十七条      

《金融违法行为处罚办法》（国务院令第260号）

《金融统计管理规定》（中国人民银行令[2002]第9号） 

支付结算部门

对金融机构执行支付系统有关规定的情况监督检查

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条

《支付结算办法》（银发〔1997〕393号）

对执行反电信网络诈骗管理规定情况的监督检查

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十五条至第二十条

对银行业金融机构执行结算账户制度情况的监督检查

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条

《个人存款账户实名制规定》（国务院令第285号）

《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令﹝2003﹞第5号）

《企业银行账户管理办法》（银发﹝2019﹞41号文印发）

对执行有关非现金支付工具管理规定的监督检查

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条、《中华人民共和国票据法》

《非银行支付机构监督管理条例》（中华人民共和国国务院令第768号）

1.《票据管理实施办法》（中国人民银行令〔1997〕第2号）
2.《电子商业汇票业务管理办法》（中国人民银行令〔2009〕第2号）

1.《银行卡业务管理办法》（银发〔1997〕17号）
2.《支付结算办法》（银发〔1997〕393号）
3.《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行公告〔2013〕第9号公布）

对执行非银行支付服务管理规定的检查监督

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条

《非银行支付机构监督管理条例》（中华人民共和国国务院令第768号）

1.《非银行支付机构监督管理条例实施细则》（中国人民银行令〔2024〕第4号）
2.《非银行支付机构客户备付金存管办法》（中国人民银行令〔2021〕第1号）

对执行银行卡清算业务管理规定情况的检查监督

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条

1.《国务院关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》（国发〔2015〕22号）2.《银行卡清算机构管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会令〔2016〕第2号

对其他执行有关清算管理规定的行为进行检查监督

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条

《支付结算办法》（银发〔1997〕393号）

货币金银部门

对执行有关人民币管理规定的行为进行监督检查

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条

《中华人民共和国人民币管理条例》（国务院令第280号发布，2014年7月29日《国务院关于修改部分行政法规的决定》第一次修订，2018年3月19日《国务院关于修改和废止部分行政法规的决定》第二次修订）

1.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令〔2019〕第3号发布）
2.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（中国人民银行令〔2003〕第7号）

对获得黄金制品进出口许可证的法人或其他组织执行有关黄金制品进出口管理规定的行为进行监督检查

《黄金及黄金制品进出口管理办法》（中国人民银行 海关总署令〔2015〕第1号发布。中国人民银行 海关总署令〔2020〕第3号修订）

国库部门

商业银行、信用社代理支库业务监督检查

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条

《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》（中国人民银行令〔2001〕第1号）

商业银行、信用社代理国库集中收付业务监督检查

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条

商业银行、信用社办理国库经收业务监督检查

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条

《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》（银行令〔2001〕第1号）

商业银行办理国债业务监督检查

《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条

征信管理部门

金融信用信息基础数据库接入机构、征信机构、评级机构相关征信业务监督管理

《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》和其他相关法律

《征信业管理条例》（中华人民共和国国务院令第631号）和其他相关行政法规

1.《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》（中国人民银行令〔2005〕第3号）
2.《征信机构管理办法》（中国人民银行令〔2013〕第1号）
3.《信用评级业管理暂行办法》（中国人民银行 国家发展和改革委员会 财政部 中国证券监督管理委员会令〔2019〕第5号）
4.《征信业务管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第4号）
5.其他相关部门规章

1.中国人民银行关于加强征信合规管理工作的通知（银发〔2016〕300号） 
2.中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知（银发〔2018〕102号） 
3.修改《中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知》（中国人民银行公告〔2024〕第21号）
4.《中国人民银行信用评级管理指导意见》（银发〔2006〕95号）
5.《中国人民银行公告》〔2017〕第7号
6.《中国人民银行 中国证券监督管理委员会公告》〔2018〕第14号
7.《中国人民银行关于加强银行间债券市场信用评级作业管理的通知》（银发〔2008〕75号）
8.其他相关规范性文件

反洗钱部门

金融机构及支付机构执行反洗钱规定监督检查

1.《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条
2.《中华人民共和国反洗钱法》第十三条

1.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）                             2.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）
3.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）                   
4.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号）
5.涉及恐怖活动资产冻结管理办法（中国人民银行 公安部 国家安全部令〔2014〕第1号）         

科技部门

对执行有关网络安全、数据安全保护规定的行为进行监督检查

1.《中华人民共和国网络安全法》第二十一条、第二十二条、第二十五条
2.《中华人民共和国数据安全法》第二十七条、第二十九条、第三十条